つみたてnisa40万円使い切る方法【画像付きで解説】

投資知識

つみたてnisa40万円使い切る方法【画像付きで解説】

こんな方におすすめ

  • つみたてnisa40万使い切りたい方

 

困った人
勢いでつみたてnisa始めたけど、1月でなく、年の途中から始めると、つみたてnisaって月額上限が33333円で年間上限の40万円投資できないんだ・・・

 

こんな悩みを解決します。

 

年間100万の資金を作りつつ、投資と貯金に励んでます。妻、子供を養っている平凡なサラリーマン(投資歴3年)です。

 

 

3分で読める記事なので、さらっと読んでくださいませ。

 

 

【この記事でわかること】

  • つみたてnisa40万円使い切る方法
  • 年中に40万円使い切っても損するのか
  • 来年は40万円使い切ることができるのか

 

 

つみたてnisaは、年の途中から始めても年間上限40万円できますよ。

 

ただし条件つきですけどね。

 

しゅんすけ
画像つきで方法を説明していきますよ

 

 

 

 

 

つみたてnisa40万円使い切る方法

つみたてnisa40万円使い切る方法【画像付きで解説】

 

下記設定すれば、40万円使い切ることができるよ。

 

  • ボーナス設定

  • つみたてnisa増額設定

 

しかし、それぞれ条件があるよ。

 

ボーナス設定は、クレジットカード利用できないので、証券口座から現金で振り込みする形で投資する。

 

つみたてnisa増額設定は、クレジットカードでつみたてnisaできるけど、クレジットカードの月上限5万円なので、投資開始月により40万円使い切ることができるかわからない。

 

場合によるけど、2択です。

  • つみたてnisa増額設定で40万円使い切ること

  • つみたてnisa増額設定とボーナス設定を併用して40万円使い切ること

 

なので、ボーナス設定、つみたてnisa増額設定の2つのやり方を画像付きで説明するよ。

 

 

ボーナス設定

 

おそらくほとんどの方が「楽天カードクレジット決済」で決済していると思います。

 

ファンドを探して、新しくファンドを積み立て設定するしかないです。「楽天カードクレジット決済」は月額上限5万円まで投資可能なので。

 

 

「証券口座」を選択

 

 

積み立て金額100円を入力(最低100円はつみたて設定が必要です。)

ボーナス設定を「する」を選択

設定金額を入力する

指定月は、2か月分設定できます。(1か月分でもOKです。)

 

 

つみたてnisa増額設定

 

メニューバーより「NISA つみたてNISA」を選択

 

 

「積立設定一覧」を選択

 

 

「変更」を選択

 

 

増額設定で「する」を選択し、増額設定したい金額を入力

 

 

 

使い切る設定したら来年どうなる?

つみたてnisa40万円使い切る方法【画像付きで解説】

 

来年は設定されないので、そのままのつみたて金額でつみたてることができるよ。

 

下記は例です。

 

特別なにかする必要はないみたいですね。

 

投資開始した年

 

            ★投資開始              
  1月 2月 3月 4月 5月 6月 7月 8月 9月 10月 11月 12月 合計
ボーナス設定
(支払:現金)
¥0 ¥0 ¥0 ¥0 ¥0 ¥0 ¥0 ¥0 ¥0 ¥0 ¥0 ¥50,000 ¥50,000
つみたて増額設定
(支払:クレカ)
¥0 ¥0 ¥0 ¥0 ¥0 ¥16,667 ¥16,667 ¥16,667 ¥16,667 ¥16,667 ¥16,667 ¥16,667 ¥116,669
毎月つみたて
(支払:クレカ)
¥0 ¥0 ¥0 ¥0 ¥0 ¥33,333 ¥33,333 ¥33,333 ¥33,333 ¥33,333 ¥33,333 ¥33,333 ¥233,331
合計 ¥0 ¥0 ¥0 ¥0 ¥0 ¥50,000 ¥50,000 ¥50,000 ¥50,000 ¥50,000 ¥50,000 ¥50,000 ¥400,000

 

 

翌年

 

  1月 2月 3月 4月 5月 6月 7月 8月 9月 10月 11月 12月 合計
ボーナス設定
(支払い:現金)
¥0 ¥0 ¥0 ¥0 ¥0 ¥0 ¥0 ¥0 ¥0 ¥0 ¥0 ¥0 ¥0
つみたて増額設定
(支払:クレカ)
¥0 ¥0 ¥0 ¥0 ¥0 ¥0 ¥0 ¥0 ¥0 ¥0 ¥0 ¥0 ¥0
毎月つみたて
(支払:クレカ)
¥33,333 ¥33,333 ¥33,333 ¥33,333 ¥33,333 ¥33,333 ¥33,333 ¥33,333 ¥33,333 ¥33,333 ¥33,333 ¥33,333 ¥399,996
合計 ¥33,333 ¥33,333 ¥33,333 ¥33,333 ¥33,333 ¥33,333 ¥33,333 ¥33,333 ¥33,333 ¥33,333 ¥33,333 ¥33,333 ¥399,996

 

399,996円だから40万円まで4円少ないけど、4円増やして使い切っても将来的にあまり変わらないから、私は無視していますが、こだわりたい人は増額設定して40万円分使い切りましょう。

 

 

 

 

使い切る設定すると損しないの?

つみたてnisa40万円使い切る方法【画像付きで解説】

 

結論、その状況次第でしょうね。

 

長期投資は、安い時多く株を保有することができるので、その時の市場によっては、

 

多く買えるか買えないか変わってきますね。

 

長期投資なので、そこまで気にする必要はないと思います。

 

ただし、11月に開始して、ボーナス設定で、30万を投資することもできますが、

 

その場合は、次の年の1月から開始した方がいいと思います。

 

どうしても投資したいなら、その年は高配当株に投資するべきですね。

 

 

 

まとめ:つみたてnisaするなら上限使い切ろう

つみたてnisa40万円使い切る方法【画像付きで解説】

 

下記設定すれば、40万円使い切ることができます。

 

  • ボーナス設定

  • つみたてnisa増額設定

 

途中から始めてしまったのでは、大きく投資した方がリターンは大きいですし、

 

非課税のメリットを有効活用するのであれば、年間上限40万円つかうべきと思います。

 

しゅんすけ
「ところで、つみたてnisa儲かるのか・・・?」と思った方は投資実績公開しているので、参考までに見てね。

 

>> 投資実績公開みてみる

 

 

 

閲覧いただき、ありがとうございます。

 

読んでくれた人に幸あれー(^^♪

 

 

 

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