つみたてnisaで40万円を使い切る方法2選【画像付きで解説】

困った人

勢いでつみたてnisa始めたけど、1月でなく、年の途中から始めると、つみたてnisaって月額上限が33333円で年間上限の40万円投資できないんだ・・・

こんな悩みを解決します。

つみたてnisaは、年の途中から始めても年間上限40万円できますよ。

ただし条件つきですけどね。

しゅんすけ

画像つきで方法を説明していきますよ

つみたてnisaで40万円を使い切る方法2選

下記設定すれば、40万円使い切ることができるよ。

しかし、それぞれ条件があるよ。

ボーナス設定は、クレジットカード利用できないので、証券口座から現金で振り込みする形で投資する。

つみたてnisa増額設定は、クレジットカードでつみたてnisaできるけど、クレジットカードの月上限5万円なので、投資開始月により40万円使い切ることができるかわからない。

場合によるけど、2択です。

なので、ボーナス設定、つみたてnisa増額設定の2つのやり方を画像付きで説明するよ。

ボーナス設定

おそらくほとんどの方が「楽天カードクレジット決済」で決済していると思います。

ファンドを探して、新しくファンドを積み立て設定するしかないです。「楽天カードクレジット決済」は月額上限5万円まで投資可能なので。

「証券口座」を選択

積み立て金額100円を入力（最低100円はつみたて設定が必要です。）

ボーナス設定を「する」を選択

設定金額を入力する

指定月は、2か月分設定できます。（1か月分でもOKです。）

つみたてnisa増額設定

メニューバーより「NISA つみたてNISA」を選択

「積立設定一覧」を選択

「変更」を選択

増額設定で「する」を選択し、増額設定したい金額を入力

使い切る設定したら来年どうなる？

来年は設定されないので、そのままのつみたて金額でつみたてることができるよ。

下記は例です。

特別なにかする必要はないみたいですね。

投資開始した年

翌年

399,996円だから40万円まで4円少ないけど、4円増やして使い切っても将来的にあまり変わらないから、私は無視していますが、こだわりたい人は増額設定して40万円分使い切りましょう。

使い切る設定すると損しないの？

結論、その状況次第でしょうね。

長期投資は、安い時多く株を保有することができるので、その時の市場によっては、

多く買えるか買えないか変わってきますね。

長期投資なので、そこまで気にする必要はないと思います。

ただし、11月に開始して、ボーナス設定で、30万を投資することもできますが、

その場合は、次の年の1月から開始した方がいいと思います。

どうしても投資したいなら、その年は高配当株に投資するべきですね。

まとめ：つみたてnisaするなら上限使い切ろう

下記設定すれば、40万円使い切ることができます。

途中から始めてしまったのでは、大きく投資した方がリターンは大きいですし、

非課税のメリットを有効活用するのであれば、年間上限40万円つかうべきと思います。

しゅんすけ

「ところで、つみたてnisa儲かるのか・・・？」と思った方は投資実績公開しているので、参考までに見てね。

>> 投資実績公開みてみる

閲覧いただき、ありがとうございます。

読んでくれた人に幸あれー(^^♪